Консультация длительностью 1 час по Skype или Zoom

ЛФП - это диагностика текущего финансового состояния + составление пошагового плана достижения целей с подбором финансовых инструментов

План финансовой защиты – это простейший базовый вариант финансового планирования. Он нужен вам, если вы хотите иметь запас средств на все случаи жизни.

Я помогу вам создать подушку безопасности, чтобы вы чувствовали себя уверенно и были защищены в любых жизненных ситуациях, будь то непредвиденная потеря работы, болезнь или выход на пенсию.

В рамках составления плана я рассчитаю оптимальный размер вашего резервного фонда, помогу подобрать депозиты для размещения, программу страхования жизни, программу для создания пенсионных накоплений, возможно с изъятием средства для обучения ребенка.

Этот план содержит информацию о необходимой вам сумме денег, желаемом образе жизни на пенсии и четкую стратегию достижения этого уровня. Он составляется с учетом возраста, имеющихся активов, текущих поступлений и расходов, доходности портфелей и способов улучшить эти показатели.

Что входит в работу над пенсионным планом:

• анализ вашей текущей финансовой ситуации,
• анализ потоков доходов и расходов с целью выявления источников накопления пенсионного капитала.
• выбор стратегии накопления и определение инструментов накопления,
• выбор компании для ваших пенсионных инвестиций (рассматриваются только крупные международные инвестиционные и страховые компании, имеющие положительную репутацию и лучшие предложения на рынке),
• всесторонний анализ всех возможных рисков.

ИПП - может стать полноценной альтернативой или дополнением к государственной пенсии. Даже если до пенсии вам еще далеко, начать планирование своих финансовых источников в пенсионном периоде лучше уже сейчас. Чем раньше вы займётесь этим вопросом, тем больше будет ваша личная пенсия.

Индивидуальная работа по наведению порядка в личных финансах, практическое решение для поставленных задач и разработка плана для создания накоплений к определенным целям

Актуально, если у вас есть хотя бы одна из этих проблем:

• Деньги управляют вашим бюджетом, и вышли из-под контроля.
• У Вас есть кредиты, и их количество постоянно растет.
• Вы хорошо зарабатываете, но деньги утекают сквозь пальцы.
• У Вас есть финансовые задачи, но нет возможности их реализовать.
• Вы не умеете ставить цели и планировать накопления для их реализации.
• Вас не утраивает финансовое положение, в котором Вы находитесь,
• У Вас нет активов, финансовых резервов.

Закажите услугу, если вы хотите:

• Иметь полную картину Вашего финансового положения;
• Контролировать движение денег, научиться анализировать финансовые потоки;
• Понять, какие Вам необходимо иметь доходы для комфортной жизни;
• Обозначить свои цели в цифрах и иметь четкий план для их достижения;
• Определить сумму постоянных статей расходов и создать резервный фонд;
• Разобраться в финансовых инструментах и выбрать, именно те, которые подходят   для достижения Ваших целей;
• Найти комфортную для Вас сумму для накоплений и инвестирования;
• Создать капитал для пассивного дохода.

В этом случае Вам нужен персональный наставник, который поможет Вам в этом разобраться! В течение трех месяцев у Вас будет полное сопровождение финансового консультанта по всем финансовым вопросам.

Вы получите:

• Полную картину финансового положения (Активы, Пассивы, статьи реальных расходов и доходов).
• Полный анализ финансового положения и рекомендации.
• План по достижению финансовых целей и четкий алгоритм действий.
• Рекомендации и предложения по подбору вкладов и других финансовых/инвестиционных инструментов.
• Программу для учета и контроля бюджета.
• Оцифровку ваших желаний и задач в реальные сроки достижения.
• Расчет стоимости капитала для определенного пассивного дохода и рекомендации по созданию.

Результатом этой работы будет:

• Отчет и анализ Вашей финансовой ситуации на момент начала и изменения к концу работы,
• Определение постоянных статей затрат, расчет необходимой ежемесячной суммы для комфортного уровня проживания,
• Таблица оцифрованных целей с планом их достижения,
• Определен инвестиционный потенциал,
• Предложения финансовых инструментов и программ для накоплений и инвестиций,